개인은 프라이빗 뱅킹과 자산 관리의 차이점에 관계없이 종종 혼동을 겪습니다. 자산 관리는 고객의 포트폴리오 최적화, 위험 분석 및 미래 계획과 재무 목표에 따른 투자를 포함하는 광범위한 범주입니다. 프라이빗 뱅킹은 은행이나 금융 기관이 직원을 고용하여 고객에게 맞춤형 금융 관리 서비스를 제공하는 고액 자산가를 위한 봉투 솔루션입니다. 인도에서 가족의 부를 얻었든 자신만의 유산을 남겼든, 두 기관, 즉 은행과 자산 관리 회사 사이의 기본적인 차이점을 인식하지 못할 가능성이 있습니다. 블로그 게시물에서 일반적인 지침에 대해 논의합니다 스톤브릿지캐피탈.
기본적인 차이점
민간 은행은 항상 고객의 투자 자산을 다루지 않을 수 있으며 직원은 특정 투자 옵션에 대한 지침을 제공할 수 있습니다. 고객은 주로 개인 은행의 서비스를 사용하여 예금 계좌를 개설합니다. 자산 관리 회사에는 고객이 재무 상태를 개선하고 높은 수익을 창출할 수 있도록 지원하는 재무 자문가가 있습니다. 민간 은행은 고객에게 재무 관리 서비스를 제공할 수 있지만 자산 관리 회사는 고객에게 프라이빗 뱅킹 서비스를 제공할 수 없습니다.
부가 서비스
프라이빗 뱅킹을 이용하는 고객은 일반적으로 추가 수수료가 있지만 높은 관심을 받을 수 있는 다양한 자산 관리 상품 중에서 선택할 수 있는 옵션을 얻습니다. 프라이빗 뱅커는 자산 관리처럼 고객의 자산을 관리하는 동시에 전용 신용카드 발급, 문서 서명 등의 서비스를 제공합니다. 자산 관리 회사는 모든 자산 관리, 금융 투자 및 관련 의사 결정을 제공하지만 고객에게 핵심 뱅킹 서비스를 제공하지는 않습니다. 그들은 일부 업무를 완료하기 위해 은행을 방문해야 합니다.
운영상의 이점
위에서 논의한 바와 같이 자산 관리는 회사가 자산 포트폴리오를 최적화하기 위해 고객과 함께 수행하는 운영을 포함하는 더 광범위한 범주입니다. 이 모든 것은 고객의 드러난 위험 회피 및 중장기 계획에 따라 수행됩니다. 개인 은행은 지정된 직원이 고객에게 개인화된 관심을 제공하는 고액 순자산 고객에게 봉투 솔루션을 제공합니다.
마지막 몇 마디
가족 자산 계획을 위해 개인 은행을 찾는 것이 쉽고, 더 유익하고, 비용이 덜 드는 옵션처럼 보이지만 몇 가지 결과가 있습니다. 은행의 이직률은 높습니다. 이는 고객과 관계를 맺었던 직원이 조직을 떠나 다른 직원으로 대체될 수 있음을 의미합니다. 신뢰와 편안함 때문에 매달 새로운 직원을 상대하고 싶어하는 고객은 없습니다. 이것이 바로 자산 관리 서비스가 프라이빗 뱅킹보다 우위에 있고 특히 건전한 가족 자산 관리 조언을 찾고 있는 경우 선호되는 이유입니다.